Создание финансовой модели бизнеса
Индивидуальные финансовые модели для банка, инвестора, собственника от 45 000 рублей
Строим модели в Excel под ваш бизнес, а не продаём шаблоны
Обучаем и сопровождаем работу с моделью, помогаем понять, где зарабатываете, где теряете и что делать с кассовыми разрывами
Если вам нужен прозрачный взгляд на цифры и сценарии развития, можно обсудить задачу по телефону, звоните +7 (910)467 61 89 или оставляйте запрос на info@notiss.ru и мы обязательно вам
Содержание страницы:
Что такое финансовая модель
Финансовая модель — это оптика собственника и его путеводная карта по миру финансов. Она помогает калибровать бизнес, видеть реальную прибыль и риски платёжеспособности на всём маршруте движения компании, а не только «по отчётам бухгалтера». Это структурированная карта бизнеса в Excel. В одной логике соединяются доходы, расходы, себестоимость, инвестиции, кредиты, налоги и денежные потоки. Модель показывает, как именно компания зарабатывает, где теряет маржу и за счёт каких факторов прибыль может расти или «подъедаться».
Хорошая модель позволяет проанализировать прямые и постоянные издержки, понять взаимосвязь всех элементов себестоимости, простыми способами смоделировать различные сценарии развития: от консервативного до «to the moon». На её основе собственник принимает решения не «по ощущениям», а по цифрам.
Когда бизнесу требуется финансовое моделирование
В нашей практике запрос на финансовое моделирование появляется в нескольких типовых ситуациях:
- управленческий учёт ведётся в Excel «как получится»: таблицы разные, методологии нет, сотрудники менялись, цифры не стыкуются;
- собственник оптимизировал налоги и соцотчисления, но получил искажённую картину прибыли и не может опираться на результаты для оценки бизнеса;
- невозможно заранее увидеть кассовые разрывы, их причины и влияние на платёжеспособность;
- планируется запуск нового направления, проекта или франшизы, а готовая модель франчайзера вызывает вопросы;
- нужен понятный документ для банка, инвестора или партнёров по сделке;
- под крупный контракт или госзаказ нужно посчитать окупаемость инвестиций и риски по денежным потокам.
Мы предлагаем клиентам вооружиться такой «оптикой», определить факторы, влияющие на эффективность бизнеса, и выбрать путь оптимизации издержек с контролем рисков.
Как мы создаём финансовую модель
Мы готовим финансовую модель в Excel-формате. По структуре она напоминает стандартный отчёт о финансовых результатах предприятия, но с более глубокой детализацией и сценарным блоком. Процесс работы выглядит так:
- Бриф и цели собственника.
Определяем, какую задачу должна решать модель: инвестиции, масштабирование, контроль ликвидности, проверка франшизы или проекта. - Сбор данных.
Структура выручки, переменные и постоянные расходы, фонд оплаты труда, кредитные линии, инвестиции, налоговая нагрузка. - Проектирование архитектуры.
Формируем логику блоков: доходы, себестоимость, операционные расходы, CAPEX, кредиты, налоги, Cash Flow. - Построение модели.
Реализуем взаимосвязи в Excel, настраиваем ключевые показатели (маржа, рентабельность, точка безубыточности, окупаемость). - Сценарный анализ.
Закладываем базовый, пессимистичный и оптимистичный сценарии, проверяем устойчивость бизнеса. - Передача и обучение.
Показываем, как работать с моделью, какие параметры можно менять, где смотреть узкие места и риски.
Итог — рабочий инструмент, который «растёт» вместе с бизнесом и позволяет принимать решения по цифрам.
Что показывает модель и как её применять
Финансовая модель помогает вам с пониманием ключевых вопросов управления бизнесом:
- оборотов и доходов компании за год и на любом заданном горизонте;
- точки безубыточности — сколько нужно продавать, чтобы выйти в ноль;
- какие факторы сильнее всего влияют на эффективность и маржу;
- какие статьи затрат и направления можно оптимизировать, какие есть узкие места;
- как изменяются денежные потоки при разных сценариях развития;
- какие проекты, франшизы и инвестиции реально окупаются и за какой срок;
- как «прочитать» ваш бизнес любому заинтересованному лицу с минимальным количеством вопросов.
По нашему опыту, после внедрения модели у собственника исчезает эффект «тёмной комнаты»: становится понятно, что происходит с бизнесом сейчас и что будет при изменении ключевых параметров.
Стоимость и форматы финансового моделирования
Ниже — ориентировочные цены. Финальный бюджет зависит от сложности бизнеса, глубины сценариев и объёма данных.
| Формат модели | Кратко о содержании | Срок, раб. дней | От, руб. |
|---|---|---|---|
| Базовая модель малого бизнеса P&L + базовый Cash Flow | Выручка, переменные и постоянные расходы, маржинальность, точка безубыточности, простой прогноз по денежному потоку. | от 7 | от 42 000 |
| Модель инвестиционного проекта DCF + анализ чувствительности | Оценка окупаемости CAPEX, NPV/IRR, сценарии «база / минус / плюс», чувствительность к ключевым параметрам (цены, объём, ставка). | от 10 | от 60 000 |
| Модель стартапа / венчурного проекта Unit-экономика, рост, раунды | CAC/LTV, когорты, юнит-экономика, воронка продаж, burn rate и runway, сценарии масштабирования под pre-seed / seed. | от 10 | от 55 000 |
| Интегрированная модель компании P&L + Cash Flow + Balance | Единая связка отчётности, оборотный капитал, оборачиваемость, долговая нагрузка, сценарии развития и стресс-тесты ликвидности. | от 14 | от 75 000 |
| Модель под госзаказ / контракт CAPEX/OPEX, графики и ДДС | План-факт движения денег по контракту, авансирование, налоговая модель, расчёт возвратности инвестиций после завершения проекта. | 15–25 | от 120 000 |
| Проверка модели / рецензирование Аудит чужого Excel | Проверка формул, логики и предпосылок, поиск завышений/занижений, письменные замечания для переговоров с контрагентом или инвестором. | 3–5 | от 18 000 |
| Модель для банка / кредитного комитета DSCR, LTV, стресс-тесты | Прогнозная отчётность на 12–36 месяцев, графики платежей, показатели обслуживания долга, чувствительность к ставкам и курсам. | 7–14 | от 55 000 |
Точные сроки и бюджет рассчитываем после короткого брифа. Позвоните по телефону +7 (910) 467-61-89 или оставьте заявку на сайте — предложим оптимальный формат работы.
Кто выполняет работу
Наш лидер направления — Пётр Бирюков. Последние двадцать лет он помогает бизнесу наводить порядок в финансах и процессах за счёт структурирования данных и систем управления. В проектах по финансовому моделированию Пётр выступает как архитектор модели и проводник между «языком бизнеса» и «языком цифр».
